Autoriteit Financiële Markten
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) is de juridische rechtsopvolger
van de Stichting Toezicht Effectenverkeer (STE). Zij is gevestigd in
Amsterdam en houdt toezicht op het gedrag van participanten in de
financiële markten, waaronder: financiële dienstverleners, beurzen,
bemiddelaars, accountants.
De
AFM is een zelfstandig bestuursorgaan, wat kortweg inhoudt dat het
overheidstaken zelfstandig uitvoert, zonder onder directe
verantwoordelijkheid van, in dit geval, het Ministerie van Financiën te
vallen. Taak van de AFM is het houden van gedragstoezicht op de
financiële markten. Gedragstoezicht houdt in dat erop toegezien wordt
dat partijen correct handelen en hun partners van de juiste informatie
voorzien. De Nederlandsche Bank (DNB) (alsmede, voor diens fusie met DNB
in 2005, de Pensioen- en Verzekeringskamer (PVK), is verantwoordelijk
voor "prudentieel" toezicht op de markt. Prudentieel toezicht wil zeggen
dat erop toegezien wordt dat partijen hun financiële verplichtingen
kunnen nakomen aan hun contractpartners.
Het belang van de overheid controle te houden op de financiële markt is
dat de markt zelf (publiek en bedrijfsleven) vertrouwen blijft houden in
de markt. Wantrouwen in de financiële markt kan grote negatieve gevolgen
hebben voor de economie.
Met invoering van de nota "Herziening van het toezicht op de financiële
marktsector" van het Ministerie van Financiën in 2001 ging de Stichting
Toezicht Effectenverkeer over in de Autoriteit Financiële Markten en
werd het takenpakket uitgebreid. Waar de STE met name verantwoordelijk
was voor gedragstoezicht op beurzen is de AFM dat nu voor een veel
breder gebied.
Voorbeelden van de verantwoordelijkheid van de AFM zijn bijvoorbeeld
• Het aanwezig en juist zijn van de
"financiële bijsluiter" voor financiële consumentenproducten,
• Naleving van het verbod op handelen met
voorwetenschap,
• Naleving van de Wet financieel toezicht
(waarin o.a. de voormalige wetten Wet toezicht effectenverkeer 1995, Wet
toezicht beleggingsinstellingen en Wet financiële dienstverlening per 1
januari 2007 zijn opgegaan.
De AFM heeft het mandaat op te treden bij het niet nakomen van de wet
door marktpartijen. Middelen die haar, onder andere, ter beschikking
staan zijn:
• Het uitsturen van een waarschuwing tegen
de betrokken partij,
• Het geven van een aanwijzing,
• Het opleggen van een boete (eventueel in
combinatie met publicatie in een landelijk dagblad),
• Het opleggen van een dwangsom (eventueel
in combinatie met publicatie in een landelijk dagblad),
• Het doen van aangifte bij het Openbaar
Ministerie.
Het bestuur van de AFM bestaat uit:
• Arthur Docters van Leeuwen (sinds
september 1999, Voorzitter)
• Paul Koster (sinds maart 2001)
• A.W. Kist (sinds september 2005)
De heer Docters van Leeuwen zal in de loop van 2007 bij de AFM
vertrekken vanwege het aflopen van zijn benoemingstermijn. Op 13 maart
2007 kondigde de heer Koster aan per 1 januari 2008 bij de AFM te
vertrekken.